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内控合规判断
买卖双方保理机构为同一银行不同分支机构的,原则上不可视作双保理。
发布于 2021-03-13 22:57:27
【单选题】
A 对
B 错
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芒果慕斯
2023-03-13
每件事情都必须有一个期限,否则,大多数人都会有多少时间就花掉多少时间。
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一只蝲蝲蛄
这家伙很懒,什么也没写!
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1
商业银行应购买保险以及与第三方签订合同,可完全避免操作风险的发生。
2
金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存三年。
3
我行不得办理无固定金额的保函业务。
4
对于资金风险较低的跨境业务业务可适当降低尽职审查标准。
5
虚拟账簿对外支付资金与结算账户共用印鉴,不能设立独立印鉴或支付密码。
6
《中华人民共和国反洗钱法》所称应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法由中国人民银行制定。
7
国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱监测中心,负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析。
8
银行业金融机构境外分支机构和附属机构受到当地监管部门或者司法部门现场检查、行政处罚、刑事调查或者发生其他重大风险事项时,应当及时向中国人民银行报告。
9
银行业金融机构应当按照要求向银行业监督管理机构报送反洗钱和反恐怖融资制度及即时报告等材料,并对报送材料的及时性以及内容的真实性负责。
10
法人金融机构有条件配备专职人员的,不得以兼职人员替代专职人员,兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于60%。
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