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内控合规判断
中国人民银行依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查,评价商业银行操作风险管理的有效性。
发布于 2021-03-13 22:57:21
【单选题】
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老坛脚踩牛肉面
2023-03-13
房多车多钱多
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卡姿兰小眼睛
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多名员工共同举报同一违法违规行为的,由相关员工共同接受奖励,共同奖励总金额不超过规定的最高奖励金额。多名员工分别以个人名义对同一违法违规行为实施重复举报的,按照举报违规行为完整程度给予奖励。
2
内控合规部负责对全行轻微违规行为责任人进行轻微违规积分。
3
商业银行可结合本机构定价方案,向关系人发放一定幅度内优于其他借款人同类贷款的条件担保贷款。
4
金融机构的工作人员依照《金融违法行为处罚办法》受到开除的纪律处分的,在一定期限内不得在金融机构工作。
5
《商业银行操作风险管理指引》所指操作风险包括法律风险和声誉风险,但不包括策略风险。
6
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7
金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存三年。
8
我行不得办理无固定金额的保函业务。
9
对于资金风险较低的跨境业务业务可适当降低尽职审查标准。
10
虚拟账簿对外支付资金与结算账户共用印鉴,不能设立独立印鉴或支付密码。
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