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《中国邮政储蓄银行代销个人理财业务管理办法(试行,2021年版)》规定,分支机构可以将代销理财产品直接或间接委托给其他机构销售。
发布于 2021-03-15 01:20:04
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十有八.九?
2023-03-15
积极乐观才是生活最高级的乐感?
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卡姿兰小眼睛
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根据《商业银行理财业务监督管理办法》(中国银行保险监督管理委员会令2018年第6号),商业银行应当对非机构投资者的风险承受能力进行评估,确定投资者风险承受能力等级,由低到高至少包括一级至十级,并可以根据实际情况进一步细分。
2
根据《商业银行理财业务监督管理办法》(中国银行保险监督管理委员会令2018年第6号),商业银行可以通过对理财产品进行拆分等方式,向风险承受能力等级低于理财产品风险等级的投资者销售理财产品。
3
国债发行期间,任何机构和人员可以向国债投资者宣传推介、销售国债以外的理财产品。
4
《中国邮政储蓄银行代销个人理财业务管理办法(试行,2021年版)》规定,各级机构对代销理财业务人员实施绩效考核时,仅考核代销个人理财产品的销售业绩指标。
5
《中国邮政储蓄银行代销个人理财业务管理办法(试行,2021年版)》规定,经个人客户签字确认的销售文件,营业机构留存即可。
6
《中国邮政储蓄银行代销个人理财业务管理办法(试行,2021年版)》规定,未成年人风险测评结果为谨慎型或其他更高类型,允许购买PR1或PR2级,及以上的理财产品。
7
《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度(2020年修订版)》规定,邮政储蓄机构不得向任何单位或者个人提供有关个人存款账户的情况,并有权拒绝任何单位或个人查询、冻结、扣划个人在邮政储蓄机构的款项。
8
商业银行可以对拟代销产品开展尽职调查,也可以仅以合作机构的产品审批资料作为产品审批依据。
9
根据《中国邮政储蓄银行代理贵金属业务 管理办法》风险等级管理规定“保守型”与“谨慎型”客户:原则上不建议其加办代理贵金属业务;
10
《中国邮政储蓄银行个人金融业务尽职检查管理办法》中规定的个人金融业务是指本外币个人负债与中间业务、信用卡、网络金融及个人信贷等业务。
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