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法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码、税务登记证号码属于客户身份基本信息。
发布于 2022-03-26 13:06:12
【判断题】
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蓝色多瑙河
2022-03-26
这家伙很懒,什么也没写!
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Royston Yuen
浮游生物。身体短小不到1厘米。有一只眼睛却有着统治世界的野心
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反洗钱调查中的临时冻结,是指在调查可疑交易活动过程中,当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时,中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制性措施。
2
银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准。
3
银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业;与武器相关的行业;房地产行业;现金业务等。
4
要求开立匿名账户不属于银行客户风险分类的参考指标。
5
银行对确认为禁止类的客户,原则上应拒绝建立业务关系,对于已有客户别确认为禁止类客户的,应立即全面停办业务并按规定进行报告。
6
银行提供保管箱业务时,仅需了解保管箱名义使用人的身份即可。
7
对公人民币存款类业务的识别工作主体只包括银行营业网点经办人员和经营部门负责人。
8
为客户开立对公外汇账户,银行应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行了基本信息登记,若未登记或登记的信息与实际情况不一致的,不得为客户开立账户。
9
实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,包括(但不限于)以下两类人员:一是公司实际控制人;二是未被客户披露,但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员(被代理人除外)。
10
违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的,银行可被处以50万元以上500万元以下的罚款,直接责任人员可最高被处罚50万元。
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