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与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样,银行在与客户办理信贷业务时,采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。
发布于 2022-09-17 06:13:20
【判断题】
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何小帅
2022-09-17
时间顺流而下,生活逆水行舟。
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简易库房钥匙必须由两名简易库房管库员分别掌管,不得交叉使用。()有简易库房的网点除配备两名管库员外,应适当配备预备管库员,同时向总行会计管理部门备案。()
2
库房内部必须安装监控探头,确保库房内全程录像不留盲区。简易库房门口进出部位无须安装监控探头。()网点可自行配备预备管库员,无须向分支行会计管理部门备案。()
3
接库值班柜员接库时,应双人会同验看封签、锁具是否完好,有无被揭封、开锁等现象,无须对清点库箱只数、领现件数与金库交接库登记簿、网点昨日留存的入库交接清单核对一致。()
4
为客户开立对公外汇账户,金融机构应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行了基本信息登记,若未登记或登记的信息与实际情况不一致的,不得为客户开立账户。
5
贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况,避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来的风险;但发现客户有可疑行为的,只需进行关注,不必填报可疑交易报告。
6
对公外汇存款账户销户前,若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户,则网点应在完成销户的同时,向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况,以履行可疑交易持续监控职责。
7
客户身份识别中的非面对面识别要求是指,金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行严格的身份认证措施,采取相应的技术保障手段,强化内部管理程序,识别客户身份。
8
实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,包括(但不限于)以下两类人员:一是公司实际控制人;二是未被客户披露,但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员(被代理人除外)。客户先前提交身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构不可以中止为客户办理业务。
9
客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征,通过识别、分析、判断等方法,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
10
金融机构应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度,妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,杜绝非法修改客户资料。
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