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公共基础
银行业作为一个高风险行业,是经营风险、管控风险并承担风险损失、获取风险收益的特殊行业。
发布于 2023-01-03 00:32:34
【判断题】
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苦短
2023-01-03
这家伙很懒,什么也没写!
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1
机构经营管理责任人指中小金融机构的高级管理人员。
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案件是产生操作风险的主要根源,操作风险是案件的重要表现形式。
3
银行业从业人员可以未经批准在其他经济组织兼职。
4
柜员临时离岗可以将业务印章交给他人代为使用或代为保管。
5
银行业从业人员应当拒绝洗钱,及时报告大额交易和可疑交易,履行反洗钱义务。
6
操作风险存在于银行业务和管理的各个方面且不可避免,它不能给银行带来利润,所以银行不需要对操作风险进行防范。
7
操作风险包括法律风险,但不包括战略风险和声誉风险。
8
存款风险滚动式检查制度是存款业务操作合规性的内部检查制度。
9
存款检查以3至6个月为一个周期,在本周期未受到检查的存款,应在下一个周期进行滚动检查。具体周期由银行自行确定,但一年不得少于2个周期。
10
银行业金融机构可借发放贷款之机,要求客户适当接受不合理中间业务收费。
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