各机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系时，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔或累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上，必须识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他证明文件的复印件或者影印件（含核查记录电子档）。