单项多项多余混合-

经过客户尽职调查，如果怀疑或有合理理由怀疑，客户的资产或资金与洗钱/恐怖融资犯罪相关或为上游犯罪受益，银行（）为其开立账户，并应在确保客户（）的情况下，向相关部门提交可疑交易报告。

发布于 2021-03-21 03:06:37

【单选题】
A 可以知情
B 可以不知情
C 不能不知情
D 不能知情

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zzzzhixiao 2023-03-21

这家伙很懒，什么也没写！

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作为工作的普遍要求和反洗钱/反恐怖融资工作的特殊要求，业务条线（如前台、直接面向客户的活动）是识别、评估和控制业务风险的（）。他们应该了解相关的政策和程序，并拥有足够的资源来确保政策和程序的有效执行。

2

在（）中，反洗钱/反恐融资的首席官员负责持续监控银行反洗钱/反恐融资合规履职情况。在反洗钱/反恐融资程序存在管理不到位的情况时，可对合规及报告进行抽样测试，并提醒高级管理层或董事会。首席反洗钱/反恐融资官是银行和外部机构（包括监管机构或金融情报机构）沟通反洗钱/反恐融资工作的联络人。

3

银行商业利益不能影响首席反洗钱/反恐融资官有效履行上述职责。不论银行的规模或管理结构如何，都应该避免潜在的利益冲突。为了能形成无偏见的判断以及提出公正的建议，首席反洗钱/反恐融资官（）承担业务条线职责，也（）承担数据保护或内部审计方面的职责。

4

首席反洗钱/反恐融资官（）兼任首席风险官、首席合规官或类似职务。他/她（）向高级管理层或董事会直接报告工作。

5

内部审计应该评估IT系统，确保其适当性，并能够被（）和（）道防线有效使用

6

银行应制定和实施相关制度，明确要求记录和保存对客户和交易尽职调查的情况。相关制度应尽可能符合隐私保护要求。制度还应明确记录的信息类别、保存的文件类型、保存期限。相关记录在业务关系结束后或者一次性-交易完成后，至少保存（）年

7

银行监管者应遵循FATF建议26的要求，“对于遵循核心原则的金融机构，在可适用的情形下，可以运用与审慎监管相同的管理措施开展反洗钱/反恐怖融资监管。包括反洗钱/反恐怖融资的集团统一监管。”委员会希望监管机构在遵循和不违反其银行总体监管框架的情形下，运用《有效银行监管的核心原则》对银行的洗钱/恐怖融资风险管理进行监管。

8

对高风险业务条线或者客户类别，应配备符合要求的特定专业人员和追加检查程序，以确保检查（）。应根据银行的风险状况来确定监管周期的频率和时间。

9

对跨境交易和一次性-交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起（）个工作日内完成。义务机构开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存（）年。

10

义务机构总部或可疑交易集中处理中心应当配备专职的反洗钱岗位人员；分支机构应当根据业务实际和内部操作规程，配备专职或兼职反洗钱岗位人员。专职反洗钱岗位人员应至少具有（）年以上金融从业经历。

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