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第二次合规考试
参与发起设立村镇银行的股东所持有的股份_____内不得转让。
发布于 2021-03-23 08:58:58
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zoulang_2007
2023-03-23
这家伙很懒,什么也没写!
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刘明明
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临柜业务经办人员是柜台类案件防范的第一道、最直接的防线,也是犯罪分子蓄谋突破的主要目标,因此要求各银行必须将柜员列入轮岗范围,明确其轮岗期限和轮岗方式,按一般原则,临柜人员轮岗期限不超过( )
2
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,银行在与客户的业务存续期间,应当采取( )客户身份识别措施。
3
银行对先前获得的客户身份资料的( )存在疑点的,应当重新识别客户身份。
4
需人行核准的单位结算账户,账户启用日应为( )
5
《个人贷款管理暂行办法》规定:贷款风险评价应以分析( )为基础,采取定量和定性分析方法,全面、动态地进行贷款审查和风险评估。
6
银行业消费者权益保护,是指银行业通过适当的程序和措施,推动实现银行业消费者在与银行业金融机构发生业务往来的各个阶段始终得到公平、公正和_____的对待。
7
银行业金融机构应当了解银行业消费者的风险偏好和风险承受能力,提供相应的产品和服务,不得主动提供与银行业消费者_____不相符合的产品和服务。
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银行从业人员应当遵循公平竞争、_____原则,不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。
9
对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更、存单(折)挂失等高风险业务的真实性、准确性、合规性,_____必须严格审核。
10
贷款人应建立有效的个人贷款全流程管理机制,制订贷款管理制度及每一贷款品种的操作规程,明确相应贷款对象和范围,实施_____风险管理,建立贷款各操作环节的考核和问责机制。
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