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• 许多的小兵器 2021-04-23

按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定，支付机构为单位开立支付账户，要求单位提供相关证明文件，可自主核实客户身份。支付机构完成核实工作后，将有关情况报告法人所在地人民银行分支机构。

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• 77565001 2021-04-23

对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，银行和支付机构应当加强对单位开户意愿的核查。原则上开户初期不开通非柜面业务，待后续了解后再审慎开通。

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• eggyy 2021-04-23

按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定，银行和支付机构应当对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，加强对单位合法性的核查。

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• Mr.李 2021-04-23

对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构应当至少每半年排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。

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• 全村的希望 2021-04-23

按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定，对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户。

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• 芒果慕斯 2021-04-23

银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当将冒用者个人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。

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• MrCheng 2021-04-23

银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时将当事人移交公安机关。

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• 小鱼儿 2021-04-23

自2017年1月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户

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• tomding 2021-04-23

按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定，银行和支付机构在暂停涉案账户业务前应当通知涉案账户开户人重新核实身份。账户开户人确认账户为他人冒名开立的，银行和支付机构予以立即销户。

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• 你的小公举 2021-04-23

按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定，银行和支付机构在暂停涉案账户业务前，应当通知涉案账户开户人重新核实身份。如其未在3日内向银行或者支付机构重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务，支付账户暂停所有业务。

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• 李佳航 2021-04-23

自2017年1月1日起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经设区的市级及以上公安机关认定，银行和支付机构中止该账户所有业务。

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• 别跟我提钱 2021-04-23

自2017年1月1日起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经人民银行认定，银行和支付机构中止该账户所有业务。

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• 大鱼小鱼 2021-04-23

消费者向支付机构划转外汇时，外汇划出银行应核对支付机构账户名称和金额后办理，并在交易附言中注明“支付机构账户名称”。

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• hxc 2021-04-23

支付机构应通过合作银行为市场交易主体办理结售汇及相关资金收付服务，并按照支付机构外汇业务管理办法要求实现交易信息的逐笔还原，除退款外应办理轧差结算。

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• 子豪、 2021-04-23

支付机构外汇业务的单笔交易金额原则上不得超过等值 10 万美元。

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• matahu 2021-04-23

对于违规风险较高的外汇交易，支付机构应要求市场交易主体提供相关单证材料。不能确认交易真实合规的，应拒绝办理。

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• likuniven 2021-04-23

支付机构为市场交易主体提供外汇服务时，应确保资金收付与交易在主体、项目、金额等方面一致，另有规定的除外。

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• 大鱼小鱼 2021-04-23

支付机构在外汇交易审核中应建立交易信息验证及抽查机制，通过适当方式对采集的交易信息进行定期验证，可通过物流等信息进行辅助验证，相关资料留存 5 年备查。

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• 护士衫下 2021-04-23

支付机构在外汇交易主体管理中应建立市场交易主体负面清单管理制度，将拒绝服务的市场交易主体列入负面清单，并每季将负面清单及拒绝服务原因报合作银行，相关材料留存 5 年备查。

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• 野百合也有春天 2021-04-23

支付机构在外汇交易主体管理中应区分电子商务经营者和消费者，对市场交易主体进行管理，并建立健全市场交易主体管理制度。

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