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各级机构应在客户营销、准入、存续、退出全流程中,对客户身份进行初次识别、持续识别。
发布于 2021-04-19 00:20:01
【单选题】
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步云☁️
2023-04-19
这家伙很懒,什么也没写!
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这家伙很懒,什么也没写!
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银行开展代理保险、基金业务时,为加强合作,可以出借办公场所或营业场所,并允许第三方机构人员或其他外部人员驻点展业。( )
2
出具不实的资金证明、个人证明的,给予撤职至开除处分。( )
3
员工可以利用工作便利向客户借款。
4
一旦发现建设银行客户被列入恐怖活动组织及人员制裁名单,对该客户的存量业务在采取冻结资产措施的基础上,应审批办理。
5
对于所有初次身份识别客户,均应开展一般客户身份识别。
6
针对在业务开展中需反复使用的法律性文件,总行、一级分行、二级分行法律部门均可自行或应业务部门需求,制定或认定标准文本。
7
保证合同是主债权债务合同的从合同。主债权债务合同无效的,保证合同无效 , 但是法律另有规定的除外。
8
使用标准文本对外签(出)具法律性文件的,经过业务性审查后,不再进行合法合规性审查。 标准文本在使用时条款(含“其他约定事项”条款)经增加、删除或修改,送审部门认为可能存在法律风险的,视为非标准文本。
9
龙卡信用卡费用(年费、取现手续费、挂失手续费等)不向客户计收利息。
10
龙卡信用卡取现所需支付的手续费是在账单日入账。
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