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中国农业银行股份有限公司及其附属公司,应遵照总行分工,设立单独的合规测试团队,组织开展本机构的反洗钱及制裁合规测试工作,防范洗钱及制裁合规风险在不同专业公司间的传导。测试结果及后续整改工作情况()向总行反洗钱主管部门合规测试团队报告。
发布于 2021-03-21 03:04:28
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阿晴
2023-03-21
这家伙很懒,什么也没写!
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隔壁老樊
一份耕耘,一份收获,付出就有回报永不遭遇过失败,因我所碰到的都是暂时的挫折。
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1
被测试部门对已完成整改的问题,开展整改审核,并在确认通过后,向合规测试团队提出验证申请,报送有关证明材料。合规测试团队采取()的方式,对问题整改情况进行验证,评估问题整改是否到位。
2
整改完成时限原则上不允许延期,但如果受交易量或资源能力的限制,或发生了不可预见的情况,则被测试部门应向()请示延期,并在请示通过后向合规测试团队报备。
3
合规测试团队向被测试部门反馈测试结果。被测试部门在收到测试结果的()内,开展问题分析,提出整改措施,明确完成时限,制定整改方案,经部门负责人签字确认后,发送合规测试团队。整改完成时限应按照《中国农业银行整改工作管理办法》等制度确定。
4
为掌握被测试部门反洗钱及制裁合规工作实际情况,合规测试团队向被测试部门发送(),包括但不限于:反洗钱及制裁合规政策、业务信息、系统访问权限、配合参与测试的联系人等。
5
合规测试团队可根据实际需要,扩大测试范围,实施延伸测试。质量保证测试样本选取参照合规测试样本选取方法进行。对交易量较低但风险较高的业务,应()测试样本。
6
总行反洗钱及制裁合规一道防线部门和二道防线部门,对提供的信息以及文件材料的真实性、完整性和()负责。
7
在选取测试样本时,合规测试团队应充分利用职业判断,考虑风险程度、业务发生频次等因素,使抽查的样本能够反映设计的()状况。
8
核查单位营业执照等身份证明文件原件,通过市场监督管理部门()等进行核验。采集国别、所属行业、经营范围等基本信息。对企业法人、非法人企业、个体工商户还应采集资产总额、营业收入、从业人员数等信息。
9
对风险程度较高的企业,应采取面对面的方式向法定代表人核实开户意愿并留存录音录像(“双录”)文件,客户经理在尽职调查表“备注”栏中注明“已完成双录”,开户初期原则上不开通(),待后续了解后再审慎开通。
10
利用国家企业信用信息公示系统网站等查实企业是否被列入“严重违法失信企业名单”,存在严重违法失信信息的企业,()。对于“移动营销宝”APP自动进行系统核实的,客户经理确认后处理。
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