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《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于2007年3月1日起实施。
发布于 2022-03-22 16:01:35
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达达
2022-03-22
这家伙很懒,什么也没写!
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这家伙很懒,什么也没写!
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1
法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款,可以作为可疑交易报告.
2
长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付,可以作为可疑交易报告.
3
证券公司发现没有交易或者交易量较小的客户,要求将大量资金划转到他人账户,且没有明显的交易目的或者用途可以作为可疑交易报告.
4
活期保证金支持零金额开户。
5
对公通知存款在通知时,通知日期可以小于开户日期。
6
金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密。
7
“认识你的客户”原则已经成为国际反洗钱规则和惯例的重要原则。
8
凡支付交易有明显异常的,不论金额大小,都要报告。
9
对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当同时上报。
10
广义上的洗钱就是将非法取得的种种“不干净”的收入通过各种手段变为合法的“干净”收入的行为。
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