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大额交易累计交易金额以单一客户为单位,按资金收入或者付出的情况,单边累计计算并报告,中国人民银行另有规定的除外。
发布于 2022-03-22 16:02:49
【判断题】
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粉红兔子
2022-03-22
互联网/WOW猎人/直男癌/离婚
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金融机构应当在规定的期限内,妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。
2
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》下列用语的含义:“短期”系指20个工作日以内,含20个工作日。
3
金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。
4
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》下列用语的含义:“长期”系指3年以上。
5
除《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一规定的情形外,金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形,经分析认为涉嫌洗钱的,应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。
6
检查可疑交易人员少于2人或者未出示执法证和检查通知书的,金融机构无权拒绝检查。
7
当天发现的缴纳水费或电费错误可以冲正,但隔日的缴费交易不能冲正。
8
水费冲正交易首先查出缴费记录,其中交易状态“市水扣款冲正”表示银行和自来水公司的交易都成功。
9
缴费回单是客户缴费的单据,可以不盖交易印章。
10
对贴现贷款不需要进行贷后管理。()
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