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为有效防范误导销售、私售“飞单”的发生,严格禁止代客操作等违规现象出现,银行兼业代理机构严格按照监管要求建设和使用“双录”专区(柜),实现销售过程的可回溯。
发布于 2021-04-03 17:26:46
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machi163
2021-04-03
这家伙很懒,什么也没写!
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这家伙很懒,什么也没写!
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1
由于销售专区在营业网点内,所以银行任何人员都可申请使用双录操作。
2
代销(理财)产品销售专区的要求。包括:()①醒目显示“理财(代销)产品销售专区(柜)”+“录音录像”字样②醒目提示消费者可以通过产品信息查询平台核实产品信息③用明显方式公示风险提示、公布本行咨询举报电话、公示销售人员相关信息及销售资质④不得有本机构工作人员以外的人在营业场所(不仅仅是专区)进行销售。
3
监管文件要求同步双录,涵盖的交易环节主要有哪几项?()①营销推介②相关风险和关键信息提示③消费者确认和反馈④消费者自助购买。
4
向客户营销保险时,应当如实告知客户该保险产品的保险责任、免除条款、最低保证利率、部分领取或退保需扣除的费用、犹豫期、保单工本费等内容。()
5
银行业金融机构应在营业场所配备可登陆产品信息查询平台或提供纸质产品目录,便于消费者查询、核实产品信息。()
6
银行兼业代理机构严格按照监管要求建设和使用“双录”专区(柜),不具备建设条件的与上级监管机构协商报备,可不必建立开展业务。
7
销售专区应在显著位置以醒目字体进行风险提示,并对自有产品与代销产品,高风险产品与一般产品,以醒目的方式进行区分提示,以便消费者知悉其产品分类和风险水平,并在销售开始时引导消费者进行阅读。()
8
银行机构应在销售专区内建立产品销售查询目录,或配备可登陆产品信息查询平台的终端,告知消费者可通过该平台查询、核实全部在售及存续期内个人金融投资产品的基本信息,并对存续期内金融产品的风险信息变动情况进行及时提示。凡未在信息查询平台上收录的产品,一律不得销售。()
9
银行机构应按照产品特性,统一设计销售标准话术,应至少包括产品类型和名称、产品研发主体、产品特性、产品风险、消费者权益等内容,以及产品相关规章制度要求在销售时对消费者明示和提示的内容。()
10
销售专区及网点内的代销产品宣传资料首页显著位置标明合作机构名称,并配备文字声明:“本产品由**机构(合作机构)发行与管理,代销机构不承担产品投资、兑付和风险管理责任”。()
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