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客户需要网点客户经理陪同办理自助设备业务的,网点客户经理要陪同客户到自助设备区,指导客户使用自助设备,并协助客户完成交易。
发布于 2021-04-19 00:19:14
【单选题】
A 对
B 错
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897987
2023-04-19
这家伙很懒,什么也没写!
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蓝色多瑙河
这家伙很懒,什么也没写!
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1
客户需要网点客户经理陪同办理柜面业务的,客户经理应婉言拒绝。
2
需求评估及营销流程是网点客户经理通过与客户沟通交流,分析客户行业前景、产业政策、财务状况等,挖掘客户需求,针对客户需求营销适合的产品组合。
3
若暂时无法提供客户所需产品的替代产品,网点客户经理应记录客户需求,由网点负责人定期收集后报上级行产品管理部门。
4
网点客户经理根据客户名单排序选定目标客户,通过分析目标客户基本信息和产品持有情况,实时了解客户的资产状况、信贷融资状况、上下游企业情况、产品组合、产品覆盖情况、风险偏好、持有产品到期日、影响投资决策的重大事件等多维度信息,发掘潜在销售机会,针对特定客户群制定联系计划。
5
若客户有私人银行业务需求,让客户自己去找相应的私人银行专营机构为其提供满足需求的产品和服务。
6
对于其他岗位转介来的客户,网点客户经理可直接进入营销流程。
7
当通过成功的销售与客户初步建立了业务联系后,网点客户经理可以更容易地与客户交流,内容也从最初的产品介绍扩展到公司经营状况、相关的上下游企业、资产状况、个人生活方式、消费习惯、对公客户是否有对私产品的需求、个人客户是否有对公产品的需求等进一步深入的话题,这种基于诚信的交往过程蕴藏着很多交叉销售的机会,可提高客户对银行的忠诚度和依赖度,还有可能拓展新客户。
8
OCRM系统中,对于达不到原有VIP等级的客户,从达不到原有等级的月份开始,连续观察三个月。
9
对于AUM达到更高一级标准的客户,OCRM系统次月进行升级。
10
在VIP客户进入OCRM系统之前,客户经理可以将其保存为潜力客户,以便获取客户资料,建立维护关系。
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