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内控合规判断
根据《中国邮政储蓄银行金融同业业务反洗钱工作实施细则(2021年版)》对于委托第三方代为履行客户身份识别的,应当通过电话确定双方的反洗钱职责,委托机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。
发布于 2021-03-13 22:57:10
【单选题】
A 对
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Yohann
2023-03-13
这家伙很懒,什么也没写!
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1
各级机构应严格执行反洗钱监管机构临时冻结措施。收到中国人民银行临时冻结通知后,立即进行冻结交易处理。临时冻结期满且未收到中国人民银行续冻通知的,仍应继续冻结。
2
依据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)的规定,银行和支付机构为特约商户提供T+1资金结算服务的,应当对特约商户加强交易监测和风险管理,不得为入网不满90日或者入网后连续正常交易不满30日的特约商户提供T+1资金结算服务。
3
依据《中国邮政储蓄银行邮e贴业务操作规程(2021年修订版)》的规定,我行邮e贴业务适用于所有的银行承兑汇票和商业承兑汇票。
4
依据《中国邮政储蓄银行电子票据智能贴现业务操作规程(2021年版)》的规定,智能秒贴业务的复习方式既可以是买方付息,也可以是卖方付息。
5
依据《中国邮政储蓄银行商业汇票再贴现业务管理办法(2020年修订版)》的规定,再贴现利率按再贴现申请机构和人民银行约定的再贴现利率执行。
6
根据《中国邮政储蓄银行机构理财销售管理办法(2018年版)》各级销售机构对销售人员每年进行理财业务培训,合计时间不得少于60个小时
7
根据《中国邮政储蓄银行同业投资业务操作规程(2019年修订版)》风险审查环节应根据审查情况汇总形成整体结论意见,意见包括通过、通过和复议。
8
案件风险排查工作是案件防控工作的重要组成部分,各级机构分管行领导是承担本机构案件风险排查工作第一责任。
9
一级分行、二级分行(含参照二级分行管理的一级支行)可以制定基本制度与政策类、办法与规定类、操作规程与实施细则类三类效力等级的制度。
10
多名员工共同举报同一违法违规行为的,由相关员工共同接受奖励,共同奖励总金额不超过规定的最高奖励金额。多名员工分别以个人名义对同一违法违规行为实施重复举报的,按照举报违规行为完整程度给予奖励。
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