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商业银行通过购买保险以及与第三方签订合同,可完全避免操作风险的发生。
发布于 2021-03-15 01:17:13
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xiaozhu
2023-03-15
这家伙很懒,什么也没写!
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万戈木木
这家伙很懒,什么也没写!
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1
根据《中华人民共和国消费者权益保护法》(主席令第7号),经营者未经消费者同意或者请求,或者消费者明确表示拒绝的,可以适当向其发送商业性信息。
2
合规管理不能独立于经营活动。
3
客户被各级机构员工以外的人员通过拨打电话、发送短信等手段诱骗,直接通过网上银行、手机银行、自助设备、柜面等渠道向其控制的银行账户汇(存)入资金的电信网络新型违法犯罪案件,作为业外案件报送。
4
分支行案防工作评估,是指总行对一级分行、一级分行对下级机构年度案防工作开展情况进行评估。
5
案防工作评估采取现场评估和非现场评估相结合的方式进行。以现场评估为主,必要时可开展非现场评估。
6
依据《中国邮政储蓄银行洗钱和恐怖融资风险自评估管理办法(2021年修订版)》的规定,总行应定期开展洗钱风险自评估工作,原则上自评估周期不超过24个月。
7
依照《中国邮政储蓄银行内部控制基本规定(2021年修订版)》内容,根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率,至少每半年开展一次。
8
依照《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法(2022年修订版)》的规定,给予领导人员撤职处分的,应撤销其领导职务,一年内不得担任与原任职务相当或高于原任职务的职务。
9
设立质权,当事人可以采用书面形式订立质押合同。
10
针对潜在损失不断增大的风险,各级机构应根据风险实时发展状态建立操作风险预警机制,采取措施控制、降低风险,降低损失事件的发生频率及损失程度。
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