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当总分行所处的外部环境(包括商业的和非商业的)发生重大变化时,可进行关键风险指标重检。
发布于 2021-03-15 01:18:54
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隔壁老樊
2023-03-15
一份耕耘,一份收获,付出就有回报永不遭遇过失败,因我所碰到的都是暂时的挫折。
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谦陌
这家伙很懒,什么也没写!
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1
内外部检查整改工作流程主要包括:分解问题、实施整改、督办评估、建档备案。
2
内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的,通过制定和实施系统化的制度、流程和方法,实现控制目标的动态过程和机制
3
商业银行应当建立健全信息系统控制,通过内部控制流程与业务操作系统和管理信息系统的有效结合,加强对业务和管理活动的系统自动控制
4
操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部因素造成银行财务损失或影响银行声誉、客户和员工的风险事件。
5
操作风险与控制自我评估分为定期式评估和触发式评估。
6
关键风险指标,当指标监测结果突破预警值时,需对指标进行密切监测,并启动调查程序,了解引起指标数值变化的原因、地域和时段,分析风险事件的严重程度,及时制定行动改进计划;
7
当关键风险指标值落于警戒(橙SQFW域)及不能容忍区间(红SQFW域)时,指标、管理单位应分析原因,根据情况启动行动计划进行整改。
8
内部检查是指各级机构通过现场或非现场方式,组织开展的尽职检查、内部审计、专项活动、风险排查以及聘用第三方机构进行审计检查等工作,包括党群纪检监察检查。
9
外部监督检查,包括人民银行、银保监会、国家外汇管理局、审计署等外部监管机构及其分支(派出)机构(以上统称为监管机构)对本行各级机构开展的检查、审计和评估等工作,分为外部非现场监管及监管现场检查两种类型。
10
是否问责相关责任人员属于整改标准。
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