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操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部因素造成银行财务损失或影响银行声誉、客户和员工的风险事件。
发布于 2021-03-15 01:18:52
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qingyun
2023-03-15
这家伙很懒,什么也没写!
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fp2090
这家伙很懒,什么也没写!
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1
在网点合规风险等级评价期间发生业内案件或案件风险事件、受到监管机构处罚的网点,评价结果直接确定为“五级”
2
银行不得以跨境业务竞争和发展需要为由降低尽职审查标准,也不得以资金风险较低而降低或免于尽职审查责任。
3
内外部检查整改工作流程主要包括:分解问题、实施整改、督办评估、建档备案。
4
内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的,通过制定和实施系统化的制度、流程和方法,实现控制目标的动态过程和机制
5
商业银行应当建立健全信息系统控制,通过内部控制流程与业务操作系统和管理信息系统的有效结合,加强对业务和管理活动的系统自动控制
6
操作风险与控制自我评估分为定期式评估和触发式评估。
7
当总分行所处的外部环境(包括商业的和非商业的)发生重大变化时,可进行关键风险指标重检。
8
关键风险指标,当指标监测结果突破预警值时,需对指标进行密切监测,并启动调查程序,了解引起指标数值变化的原因、地域和时段,分析风险事件的严重程度,及时制定行动改进计划;
9
当关键风险指标值落于警戒(橙SQFW域)及不能容忍区间(红SQFW域)时,指标、管理单位应分析原因,根据情况启动行动计划进行整改。
10
内部检查是指各级机构通过现场或非现场方式,组织开展的尽职检查、内部审计、专项活动、风险排查以及聘用第三方机构进行审计检查等工作,包括党群纪检监察检查。
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