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反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
发布于 2022-03-26 13:06:22
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全村的希望
2022-03-26
人永远在追求快乐,永远在逃避痛苦。
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安娜尔
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1
为客户开立对公外汇账户,银行应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行了基本信息登记,若未登记或登记的信息与实际情况不一致的,不得为客户开立账户。
2
实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,包括(但不限于)以下两类人员:一是公司实际控制人;二是未被客户披露,但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员(被代理人除外)。
3
违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的,银行可被处以50万元以上500万元以下的罚款,直接责任人员可最高被处罚50万元。
4
反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规的工作,高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。
5
反洗钱内部控制措施可脱离银行的基本框架单独发挥作用。
6
反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。
7
只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行,而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
8
反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题,防范合规风险的有效手段和保障措施。
9
对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。
10
银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。
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