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在调查核实过程中发现交易涉嫌洗钱或其他犯罪活动的,应及时向所在地市级人民银行报案,同时报送可疑交易报告。
发布于 2022-03-26 13:09:14
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2022-03-26
这家伙很懒,什么也没写!
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这家伙很懒,什么也没写!
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1
个人客户的身份基本信息,包括:客户的姓名、国籍、性别、职业、住址、联系方式以及客户有效身份证件的种类、号码和有效期限
2
对于初次申请支付业务许可的非金融机构,应严格审核其提交的反洗钱措施验收材料。对经审核发现反洗钱内控制度存在不符合反洗钱法规要求的,内设机构(岗位)反洗钱职责设置不合理、不明确的,应要求其整改至符合标准后再行受理。
3
对于初次申请支付业务许可的非金融机构,若审核发现反洗钱内控制度存在不符合反洗钱法规要求的,内设机构(岗位)反洗钱职责设置不合理、不明确的,可先行受理并要求其整改。
4
对存在不配合现场检查或调查工作,或监管机构在现场检查或调查过程中发现支付机构存在严重违反反洗钱法律法规行为的,应按照相关法律规章制度进行处罚和教育。
5
在客户身份识别和尽职调查过程中有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱或其他犯罪活动的,应及时向gong机关拫案,同时报送可疑交易报告。
6
客户通过非银行支付机构发生的银行账户与银行账户之间的款项划转,非银行支付机构无需按照本规定提交大额交易报告。
7
客户通过非银行支付机构发生的预付卡与银行账户之间的款项划转,非银行支付机构需按照本规定提交大额交易报告。
8
非银行支付机构,是指根据《非金融机构支付服务管理办法》(中国人民银行令[2010]第2号发布)规定取得《支付业务许可证》的机构
9
预付卡发卡机构,是指依法取得《支付业务许可证》,获准办理预付卡发行与受理业务的非银行支付机构。
10
其他的银行账户,包括本人或他人的银行账户
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