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I类事件是账户管理系统发生故障,银行无法通过四级操作员开展企业基本存款账户唯一性审核,以及基本存款账户、临时存款账户备案业务,预计2个工作日内难以恢复的突发事件。
发布于 2022-03-26 13:07:13
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星辰
2022-03-26
天空黑暗到一定程度,星辰就会熠熠生辉。
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娇娇嗯啊
这家伙很懒,什么也没写!
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1
对取消许可前开立基本存款账户的企业名称、法定代表人或者单位负责人变更的,账户管理系统在企业基本信息“经营范围”中标注“取消开户许可证核发”字样。
2
银行应当建立企业账务核对机制,对账频率应不低于每月一次。
3
人民银行分支机构发现账户资料不完整、不合规,账户管理系统录入信息错漏,以及因企业名称、统一社会信用代码、注册地地区代码填报错而导致企业多头开立基本存款账户的,应当通知银行及时销户。
4
人民银行分支机构应当定期或者不定期对银行报送企业银行结算账户资料的完整性、合规性及其与相应电子信息内容一致性以及企业基本存款账户唯一性进行事中核查。
5
银行违反规定为企业多头开立基本存款账户,或者未按规定开展企业基本存款账户唯一性审核导致企业多头开立基本存款账户的,依据《人民币银行结算账户管理办法》第六十六条规定进行处理。
6
账户管理系统发生I类事件,银行先行为企业办理基本存款账户、临时存款账户开立、变更、撤销业务。同时,通过系统一级、二级操作员将企业银行结算账户开立、变更信息报送人民银行分支机构,人民银行分支机构协助开展基本存款账户唯一性审核及账户信息备案业务。
7
账户管理系统发生III类事件,银行先行为企业办理基本存款账户、临时存款账户开立、变更、撤销业务。待账户管理系统恢复后,及时向账户管理系统备案。
8
从业机构应当建立反洗钱和反恐怖融资合规管理政策,对其境外附属机构可根据当地反洗钱要求设立相关反洗钱制度,与境内附属机构区别管理。
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