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柜员类考试题库
账户风险等级中临时借记交易限额不受法人借记交易限额控制。
发布于 2021-04-04 01:51:32
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许多的小兵器
2023-04-04
这家伙很懒,什么也没写!
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这家伙很懒,什么也没写!
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1
港澳台居民居住证属于有效身份证件。
2
对客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务。
3
对于新柜面系统业务受理环节弹出“大数据风控反馈决策结果推送信息”确认和授权提示框的,应给予充分重视,结合提示内容灵活验证客户身份及业务用途真实性。
4
系统自动对被列入严重违法失信名单的异常企业开立的账户实施“只收不付”账户管控措施。
5
企业名称随意或包含科技、网络、信息、电子、贸易等字眼,属于企业客户的异常特征。
6
简易开户适用于首次来到城镇申请开户的新市民、初次在境内申请开立账户的港澳居民、流动就业群体及老年人等重点客户群体。
7
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8
简易开户服务遵循风险为本、安全与效率并重的原则,开户环节发现有明显可疑特征的,不适用简易开户服务。
9
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10
个人银行账户3年以上、6年以上未主动发生金融交易时,系统自动将相关账户分别纳入睡眠户、无主户管理,并对账户实施“不收不付”的管控措施
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