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柜员类考试题库
简易开户适用于首次来到城镇申请开户的新市民、初次在境内申请开立账户的港澳居民、流动就业群体及老年人等重点客户群体。
发布于 2021-04-04 01:51:33
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Mr.李
2023-04-04
这家伙很懒,什么也没写!
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zt860821
这家伙很懒,什么也没写!
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1
对客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务。
2
对于新柜面系统业务受理环节弹出“大数据风控反馈决策结果推送信息”确认和授权提示框的,应给予充分重视,结合提示内容灵活验证客户身份及业务用途真实性。
3
系统自动对被列入严重违法失信名单的异常企业开立的账户实施“只收不付”账户管控措施。
4
企业名称随意或包含科技、网络、信息、电子、贸易等字眼,属于企业客户的异常特征。
5
账户风险等级中临时借记交易限额不受法人借记交易限额控制。
6
公-安机关或反诈中心下发的涉案账户由总行统一采取只收不付的管控措施。
7
简易开户服务遵循风险为本、安全与效率并重的原则,开户环节发现有明显可疑特征的,不适用简易开户服务。
8
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9
个人银行账户3年以上、6年以上未主动发生金融交易时,系统自动将相关账户分别纳入睡眠户、无主户管理,并对账户实施“不收不付”的管控措施
10
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