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柜员类考试题库
对客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务。
发布于 2021-04-04 01:51:28
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xuexi
2023-04-04
这家伙很懒,什么也没写!
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这家伙很懒,什么也没写!
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1
已冻结、质押或所有权不明晰的账户可以开立存款证明。
2
开立个人存款证明和单位存款证明必须在开户营业机构办理。
3
客户涉税信息录入必须以大写字母录入,每个拼音或单词间用空格隔开。
4
各营业机构受理柜面开户业务时,除发送验证短信外,还应通过“手机号码核验”交易查验其手机号码与客户信息的一致性(对于儿童、老年人等特殊人群开户时需要预留他人手机号码的,原则上应要求预留现场代理开户的监护人或亲属的手机号码)。
5
港澳台居民居住证属于有效身份证件。
6
对于新柜面系统业务受理环节弹出“大数据风控反馈决策结果推送信息”确认和授权提示框的,应给予充分重视,结合提示内容灵活验证客户身份及业务用途真实性。
7
系统自动对被列入严重违法失信名单的异常企业开立的账户实施“只收不付”账户管控措施。
8
企业名称随意或包含科技、网络、信息、电子、贸易等字眼,属于企业客户的异常特征。
9
账户风险等级中临时借记交易限额不受法人借记交易限额控制。
10
简易开户适用于首次来到城镇申请开户的新市民、初次在境内申请开立账户的港澳居民、流动就业群体及老年人等重点客户群体。
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