自然人客户由他人代理存取现金时，金融机构应按照以下要求开展客户身份识别工作。单笔存（或取）款的金额达到或超过人民币5万元或者外币等值1万美元的，金融机构原则上应同时核对存款人（或取款人）和户主的有效身份证件或者身份证明文件，并登记存款人（或取款人）的姓名、联系方式以及身份证件或者身份证明文件的种类、号码。