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我很了解我的客户,明知客户办理的各种转账都是正常的结算业务,虽然符合可疑报告标准,但我可以不报告。
发布于 2022-03-22 16:01:43
【判断题】
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小鱼儿
2022-03-22
这家伙很懒,什么也没写!
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这家伙很懒,什么也没写!
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1
金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密。
2
“认识你的客户”原则已经成为国际反洗钱规则和惯例的重要原则。
3
凡支付交易有明显异常的,不论金额大小,都要报告。
4
对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当同时上报。
5
广义上的洗钱就是将非法取得的种种“不干净”的收入通过各种手段变为合法的“干净”收入的行为。
6
金融机构提供一次性金融服务时,可以不要求客户提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
7
上游犯罪是指产生用于洗钱活动的犯罪收益的犯罪行为。
8
凡是洗钱的行为,就可以构成洗钱犯罪。
9
金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
10
《反洗钱法》对违反反洗钱义务的行为采取“双罚制”原则,即既对银行业金融机构实施行政处罚,又对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给与行政处罚。
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