营业机构采取强化尽职调查措施后，认为需要对客户的洗钱或者恐怖融资风险进行风险管理的，应当对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制；认为客户的洗钱或者恐怖融资风险超出本行风险管理能力的，应当拒绝交易或者终止已经建立的业务关系。