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银行不得以跨境业务竞争和发展需要为由降低尽职审查标准,也不得以资金风险较低而降低或免于尽职审查责任。
发布于 2021-03-15 01:18:48
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李佳航
2023-03-15
这家伙很懒,什么也没写!
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小鱼儿
这家伙很懒,什么也没写!
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1
依据《银行保险机构涉刑案件管理办法(试行)》的规定,案件类别分为业内案件和业外案件。
2
依据《中国邮政储蓄银行业内案件整改后评价办法(2021年版)》的规定,非现场方式开展案件整改后评价的,不进驻被评价机构,其他流程可参考现场评价。
3
依据《中国邮政储蓄银行业内案件整改后评价办法(2021年版)》的规定,调阅材料可以包括案件处置应急领导小组成立和履职的相关记录、案件确认、调查、整改、问责、警示教育以及监管检查意见书和处罚决定书等资料。
4
职能部门按照年度现场检查计划组织开展现场检查工作,现场检查计划一经确定原则上不作更改。
5
在网点合规风险等级评价期间发生业内案件或案件风险事件、受到监管机构处罚的网点,评价结果直接确定为“五级”
6
内外部检查整改工作流程主要包括:分解问题、实施整改、督办评估、建档备案。
7
内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的,通过制定和实施系统化的制度、流程和方法,实现控制目标的动态过程和机制
8
商业银行应当建立健全信息系统控制,通过内部控制流程与业务操作系统和管理信息系统的有效结合,加强对业务和管理活动的系统自动控制
9
操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部因素造成银行财务损失或影响银行声誉、客户和员工的风险事件。
10
操作风险与控制自我评估分为定期式评估和触发式评估。
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