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柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行个人负责制,妥善保管,按章使用。
发布于 2021-10-04 08:54:07
【判断题】
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steelswarm
2021-10-04
这家伙很懒,什么也没写!
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1
所谓合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
2
客户购买理财系列产品时,柜员无需向客户进行风险提示。
3
内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点,商业银行的经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应当体现“内控优先”的要求。
4
内部控制应当与商业银行的经营规模、业务范围和风险特点相适应,可不计成本实现内部控制的目标。
5
商业银行应当对内部特种转账业务、账户异常变动等进行持续监控,发现情况应当进行跟踪和分析。
6
商业银行应当建立会计、储蓄事后监督制度,由三级主管兼职负责事后监督,实现业务与监督在空间与人员上的分离。
7
商业银行应当定期与贷记卡持卡人对账,严格管理透支款项,切实防范恶意透支等风险。
8
电子银行服务应当具备客户身份识别、安全认证等功能,防止发生泄密事件,确保交易安全。
9
商业银行内部控制的建设、执行和内部控制的监督、评价由内控合规部门统一负责。
10
声誉事件是指引发商业银行操作风险的相关行为或事件。
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