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内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点,商业银行的经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应当体现“内控优先”的要求。
发布于 2021-10-04 08:54:03
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wzh1326
2021-10-04
这家伙很懒,什么也没写!
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这家伙很懒,什么也没写!
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1
我行从业人员办理的业务对我行造成损失或不良后果,即使已尽职尽责,仍需对该人员进行问责。
2
银行从业人员应拒绝洗钱,及时报告大额交易和可疑交易,履行反洗钱义务。
3
我行工会认为对责任人的处理不符合国家法律法规或《天津银行全面问责管理办法(试行)》规定的,有权提出复议意见。
4
所谓合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
5
客户购买理财系列产品时,柜员无需向客户进行风险提示。
6
内部控制应当与商业银行的经营规模、业务范围和风险特点相适应,可不计成本实现内部控制的目标。
7
商业银行应当对内部特种转账业务、账户异常变动等进行持续监控,发现情况应当进行跟踪和分析。
8
柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行个人负责制,妥善保管,按章使用。
9
商业银行应当建立会计、储蓄事后监督制度,由三级主管兼职负责事后监督,实现业务与监督在空间与人员上的分离。
10
商业银行应当定期与贷记卡持卡人对账,严格管理透支款项,切实防范恶意透支等风险。
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