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商业银行应当建立会计、储蓄事后监督制度,由三级主管兼职负责事后监督,实现业务与监督在空间与人员上的分离。
发布于 2021-10-04 08:54:08
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RENO
2021-10-04
这家伙很懒,什么也没写!
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这家伙很懒,什么也没写!
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1
客户购买理财系列产品时,柜员无需向客户进行风险提示。
2
内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点,商业银行的经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应当体现“内控优先”的要求。
3
内部控制应当与商业银行的经营规模、业务范围和风险特点相适应,可不计成本实现内部控制的目标。
4
商业银行应当对内部特种转账业务、账户异常变动等进行持续监控,发现情况应当进行跟踪和分析。
5
柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行个人负责制,妥善保管,按章使用。
6
商业银行应当定期与贷记卡持卡人对账,严格管理透支款项,切实防范恶意透支等风险。
7
电子银行服务应当具备客户身份识别、安全认证等功能,防止发生泄密事件,确保交易安全。
8
商业银行内部控制的建设、执行和内部控制的监督、评价由内控合规部门统一负责。
9
声誉事件是指引发商业银行操作风险的相关行为或事件。
10
银监会禁止业务复杂程度较高和规模较大的商业银行委托社会中介机构对其操作风险管理体系进行审计和评价。
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